大曝光!18亿未兑付,1400名投资者被坑惨了!召募资金没按约定投资,竟然被用于幼我消耗…

 图片中心     |      2020-07-17 05:22

中国基金报记者 高雯

打着私募幌子召募20多亿,18亿异国兑付,涉及1400个投资者!

随着中金国瑞案件推进,越来越多的细节浮出水面,“庞氏骗局”的盖子被揭开,让投资者费解的钱都去了哪儿也有了答案。召募来的资金并异国遵命约定投资,而是被当成了公司自有资金行使,片面还用于了实际限制人秦鹏的幼我消耗。

复盘中金国瑞的私募历程,拉大机构包装本身、拿3亿的“存款表明”让投资者置信资金实力、准许高利润等多个套路让投资者防不胜防。让投资者更死路怒的是秦鹏的还款真心,尽管司法进程不息推进,秦鹏等人会受到法律的制裁,但投资者的维权之路照样漫漫。

18亿未兑付

涉及1400个投资人

此前,外界多方信源称中金国瑞坑了500多投资者,6亿资金去向不明。现在看,这一数据真切太保守了。

随着司法进程的推进,中金国瑞的更多细节被揭展现来。近期,深圳检察院发布《秦鹏涉嫌集资诈骗罪,郑显明、尹杰、周凯然等九人涉嫌作恶汲取公多存款罪被害人权利做事告知书》表现,该公司发走的3支涉案基金召募金额为21.55亿余元,已付投资人金额3.13亿余元,未付投资人金额18.41亿余元,涉及投资人共1400人次。

原料表现,中金国瑞成立于2011年10月、备案于2014年6月,注册资本1亿元,实际限制人造秦鹏。曾先后备案了10只产品,涵盖股票型、同化型、量化型、FOF型、资产证券化等,其中多只已经挑前清理了。

2019年,中金国瑞法定代外人秦鹏突然在内部会议上宣布产品清盘,不再召募资金以及平常兑付本金和利润。很快,公司办公室也人去楼空。

2020年2月7日,深圳市人民检察院对作恶疑心人秦鹏以涉嫌集资诈骗罪准许逮捕,对郑某明等9人以涉嫌作恶汲取公多存款罪准许逮捕。

2020年2月份,深圳市公安局福田分局发布公告称,中金国瑞实际募资总额为22.48亿元,支出投资人本金和利息总额为16.88亿元。那时,警方外示正在对公司运营成本、佣金挑成、投资项现在盈亏及幼我占领等资金进走深度审计。

现在看到深圳检察院吐露的涉案金额和投资者,不少投资人也大为震惊,外示数据远高于此前投资者的预估。有中金国瑞的投资人向证券时报记者外示,此前投资者委员会统计的未兑付资金是9亿多元,涉及投资人约500人

深圳检察院外示,因本案被害人人数多多,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关规定,经本院相关,仍有片面被害人无法送达,现采取公告手段告知本案被害人的诉讼权利做事。

召募资金没按约定投资

秦鹏用于幼我消耗等

在中金国瑞展现兑付危险后很长一段时间,投资者都很迷惑,看首来实力丰富的私募机构,资金都去那里了?

有投资人外示费解,“吾那时就是冲着相符同中约定有20%的劣后资金才投资的,还有就是约定的投资标的基本上是有价证券,起伏性高,再怎么样也不至于亏的渣都不剩下吧?”

深圳检察院最新吐露的新闻能够解答这一疑问。

侦查组织认定:深圳市中金国瑞基金管理有限公司始末公开宣传,准许利润回报、保本付息的手段,向不特定人群公开召募资金后,并未按约定将资金一切用于期货、证券营业,而是直接用作公司自有资金来根据实际必要挑唆行使。

1、大片面用于兑付到期投资人的本金和利润。

2、其他片面用于期货、证券营业,公司运营开销、员工工资、佣金挑成、秦鹏幼我消耗、对外投资、清偿公司历史债务。

3、还有片面资金迁移至境外做开办公司、做营业,导致大量投资款无法收回,逾期金额庞大。

10人涉案

秦鹏或判15年以上有期徒刑

从深圳检察院发布的告知书看,秦鹏在内的高管、员工相符计10人涉案,包括人事走政经理、财务主管、基金出售等均被首诉。

浙江高庭律师事务所相符伙人汪志辉律师向证券时报记者外示,实际限制人秦鹏涉嫌的是集资诈骗罪,且数额庞大,倘若罪名成立,将被判处15年以上有期徒刑或无期徒刑。

此外,中金国瑞的高管、员工等9名人员,则涉嫌作恶汲取公多存款罪,汪志辉律师判定,倘若罪名成立,将获3-10年有期徒刑。

以下是涉案高管、员工的详细情况:

作恶疑心人秦鹏系深圳市中金国瑞基金管理有限公司、深圳市中金国瑞资本管理有限公司、深圳市中金国瑞控股有限公司等相关公司的法人代外及实际限制人,负责深圳市中金国瑞基金管理有限公司及相关公司的集体事务、期货证券营业、资金挑唆权行使权、对外投资。

作恶疑心人郑显明系公司副总裁兼营销二部经理,分管营销二部、营业部、客服部、同时出售基金产品等。

作恶疑心人周凯然系公司财务主管,负责管理财务部会计、出纳,平时财务复核、期货证券账户管理、财务审批,帮忙秦鹏调度资金。

作恶疑心人尹杰系公司营销一部经理,负责管理营销一部理财经理的业绩考核,出售基金产品。

作恶疑心人温娜系公司人事走政经理,负责人事走政做事,2018年3月被秦鹏派去香港,负责相关公司香港富银集团事务,2018年8月到相关公司华世健康管理集团担任综相符部负责人,负责人事走政做事。

作恶疑心人王天宇、王伟、李红亮系公司营销二部团队主管,负责团队管理,出售基金产品。

作恶疑心人稂伟系公司营销一部团队主管,负责团队管理,出售基金产品。

作恶疑心人张立群系公司营销二部王天宇团队理财经理,负责出售基金产品。

被中基协拉暗

私募已经被刊出

在今年6月末,中金国瑞出现在因失联被刊出的私募名单上。

而在此之前,5月份,基金业协会就对中金国瑞下发了纪律责罚书,详细陈述了中金国瑞存在未按规定备案、向非相符格投资者召募、向不特定投资者推介产品、向投资者准许本金不受亏损或者最矮利润等六大作恶违规原形。对中金国瑞作出了“作废会员资格,撤销管理人登记”的纪律责罚。

同时,将中金国瑞法定代外人、董事长、总经理秦鹏添入暗名单、期限为五年。相符规风控负责人项杰明也被中基协拟采取“添入暗名单、期限为三年”的纪律责罚措施。

在今年2月份,深圳证监局发布风险警示外示,挑醒各私募基金管理人,从事私募基金营业,答以“中金国瑞”等案件为鉴,真切添强相符规认识,厉肃遵遵法律法规,维护投资者相符法权好。

今年6月份,深圳证监局还发布了第一批关于辖区宏大违规私募基金管理人相关情况的通报,其中挑到,中金国瑞因存在向非相符格投资者召募资金、向不特定对象宣传推介等触碰监管底线情形被采取监管惩戒措施,涉嫌作恶进入刑事追责程序。

拉大银走背书、3亿存款表明假装实力

员工挑成过千万

复盘中金国瑞的发展历程,诱骗投资者的套路许多,其中一个就是多栽手段包装本身,假装很有经济实力,吸引投资人坦然的把钱交给他们。

套路一,就是拉大银走等金融机构做背书,图片中心展现本身的“豪华友人圈”。

秦鹏的原料表现,其曾就职于中国招商银走、银泰证券等机构。秦鹏在招商银走的做事经历,中金国瑞抓住由头,大做文章。

在中金国瑞宣传册及营业员的叙述中,秦某是招商银走的基金经理,有十年以上基金管理经验。和招商银走渊源浓重,公司开业时招走时任走长出席仪式等。此外,中金国瑞还宣传,集团的相符伙友人包括招商银走、中信银走、交通银走等。

中金国瑞还承租了招商银走总部36楼一整层行为办公室,装修豪华。同时,其宣传原料中也将招商银走放在相符作友人第一位,更是容易让客户错觉,招商银走与这家金融公司有着亲昵相符作。

据证券时报的报道,中金国瑞的投资者中包括法律、财务、金融等专科人士,他们外示,之于是置信中金国瑞,主要是由于招商银走的因为。

套路二,天眼查表现,秦鹏直接、间接限制着31家公司,而此前最多时达到49家。组织的营业也颇广,包括环保、大健康、医药生物等等。给投资者家大业大,实力丰富的感觉。

套路三,秦鹏及其营业团队在营业开展早期,逆复向客户展现一张《幼我存款表明书》,上面载明秦鹏幼我存款金额3.5亿元,以此表明本身的资金实力。但后来“爆雷”后投资者才发现,这张存款表明,实际是当初他在银走取得的银走授信,后来由于一些因为未能挑现,这笔授信以他幼我的名义逆存在该银走,由秦某支出响答的贷款利息,银走给他开出这张表明。

套路四,宣称托管走在中国建走,但让客户实际打款的账户和托管账户末了四位数纷歧致。有投资者外示,中金国瑞在深圳建设银走东海支走开了私募基金的监管账户,但同时,又用公司名字在该支走开了一个公司账户,云云,两账户高度相通,仅末了四位数迥异。在与客户签定相符同时,该公司相符同中授与投资款的银走账号为非托管银走监管的公司清淡账号,投资款并未进入约定的托管银走监管周围内,脱离了监管。

套路五,宣传本身出劣后资金,高回报、保本吸引投资人。自2013年首,中金国瑞最先召募资金,类型是量化对冲基金,投资标的为商品期货、黄金和外汇等。中金国瑞宣称出资20%行为劣后资金,珍惜投资人的本金坦然,每年给予投资者10%~15%不等的固定利润,超额片面归基金公司一切。

出售过程中,出售人员还向投资者数次强调该产品为私募证券类基金,主要做量化投资,投向国内二级市场。但事发后,秦某承认该产品在实际操作中,并未按相符同约定投资于中国国内的证券市场,而是将产品资金挪用并投资于外部股权投资、实物投资,甚至境外投资。

此外,中金国瑞营业挑成优厚。倘若是两年期限的投资款,营业员会将佣金一次性挑走,额度是投资总额的8%-10%,然后管理层和其他人员再挑走2%-4%。中金国瑞的营业员、管理人员等,多人挑成过千万,高管挑成更是高至两千多万,这些收入被冠以佣金、营业分成、营业津贴等名现在,始末开具各栽类型的大额假发票或收据充抵财务付款资金。

今年2月份的警方通报中,警方告诫该案作恶吸存走为人(包括公司高管、部分主管、理财经理),自2月13日首将在中金国瑞或涉案相关公司服务期间所获挑成、佣金、返点费、奖金等作恶所得退还至指定账户。

投资者:

他情愿下狱也不拿钱兑付

在“爆雷”之后,投资者苦苦维权,构成投委会查账,期待秦鹏能盘活资产,兑付资金。可最后效果让投资者专门绝看甚至死路怒。

出事之前包装的实力丰富的公司,出过后一查,一无所有,啥都异国。而在投资人眼中,秦鹏也丝毫异国兑付真心,并悄悄的转让资产。

“他现在给吾的感觉是,他不怕下狱,但是他拼命想护住他骗取的财产。于是他现在请了专门厉害的律师给他辩护,期待从轻责罚,云云下狱出来后,还有巨额的财产,也值了。”有投资者云云分析。

一位投资者称,在听说秦鹏底价挂牌转卖海南的别墅时,立刻火速查封了这几套房子。但让她没想到的是,秦鹏跟她讲,能够互助把房子过户给她用作兑付,但签字的前挑是,必须从这个卖房款中拿一点钱给他花。“吾一会儿就怒了,你骗行家这么多钱,现在不想着积极兑付,还在想着本身怎么从中捞钱?倘若吾给了你钱,不就跟你同流相符污了吗?”

还有投资者外示,不少资产被暗地处置,处置的钱异国用于平常兑付,等投资者发现的时候,秦鹏就说异国钱了。

投资者构成投委会查账,发现2019年5月8日中金国瑞曾转款274万元写字楼定金,此后这笔钱由于未续租赁相符同被璧还,但查账发现,秦鹏已经把这笔钱消耗失踪了,包括付律师费60万,幼我清偿名誉卡、租房47.9万。

“行家都说,很稀奇到这么执拗的人,逆正就是情愿下狱,但不愿拿钱出来兑付。”有投资人云云说到。

编辑:舰长

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